ИНСТРУМЕНТЫ И МЕХАНИЗМ РЕАЛИЗАЦИИ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В БАНКОВСКОМ СЕКТОРЕ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

Abstract

Риск вовлечения банков второго уровня в процессы по отмыванию денег в теневой экономике существует не только на международном уровне, но и в Казахстане, что опасно для банковской системы и препятствует расширению деятельности банков Республики Казахстан на международном уровне, а также ведет к потере доверия населения. В ходе финансового мониторинга в банках осуществляется непрерывный, систематический сбор информации о протекающих бизнес-процессах в целях их наблюдения, контроля и прогнозирования. В данной научной статье рассмотрены и предложены инструменты и механизм реализации финансового мониторинга в банковском секторе Республики Казахстан, который позволит своевременно реагировать на изменения преступной среды, придаст гибкости в принятии решений в сфере ПОД/ФТ, поможет комплексно оценивать и нейтрализовать крупные и мелкие угрозы из внешней среды, и, тем самым, способствует минимизации рисков вовлечения банка в преступные схемы.